Kupno domu - mieszkania

dobry:-)

stronka ok, ale strasznie nieaktualne dane:-( koncza sie na grudniu 2009....

Hej
Nie weryfikowałem danych na stronie przed wklejeniem linka,ale dobrze,że wspomniałeś o tym dzięki:)
Ale zapewne są i inne tego typu strony z aktualnymi danymi wystarczy pogrzebać w necie.
Następny link też nie jest zbyt aktualny,ale jest po polsku.
http://www.londynek.net/ukipedia/ar...

ja uzywalem http://www.ourproperty.co.uk/ do sprawdzania cen no i ESPC, ale mam tam troche wiekszy dostep niz inni;-)

@Ralf
ten kredyt w hsbc fajny tylko ja szukam bez spłaty kapitału. a taki w hsbc dają jak zarabiasz 30 000 rocznie albo 50 000 na pare, więc nie dla mnie :(

@ezquerro

a moge zapytac dlaczego chcesz intrest only kredyt?

można;
jak mówią pieniądz robi pieniądz :), poco mam oddawać je bankowi, wole aby mnożyły się u mnie, odam za 25 lat :)

hmmmm

ale zdajesz sobie sprawe, ze to nie jest dobry pomysl?;-) jesli masz rate powiedzmy 400f intrest only to repayment bedzie pewnie okolo 500-550f. nie jest to duza roznica a majac do uzbierania powiedzmy 100k przez 25 lat to oznacza, ze bedziesz musial odkladac okolo 350f miesiecznie (no chyba, ze jestes magikiem i bedziesz BARDZO dobrze pomnazal pieniadze). ostatecznie zaplacisz o WIELE wiecej! splacajac kapital, twoje raty staja sie coraz nizsze. majac intrest only, placisz odsetki od pelnej kwoty przez cale 25 lat! intrest only hipoteki sa dobre jesli liczysz na szybki wzrost ceny nieruchomosci i jej sprzedaz. jesli bierzesz pod uwage splacenie domu w calosci, intrest only jest zlym pomyslem.

chcialem ci tylko uswiadomic sytuacje...

Konrad ja uważam dokładnie odwrotnie, ale czas pokaże
a róznica jest około 200-250f, bo jest nizsze oprocentowanie na intrest.
pozatym jezeli z moich zarobionych pieniedzy miałbym stope zwrotu ponad 10% (jestem magik ;))a miałbym oddawać bankowi w postaci rat (czyli średnio na 4%) to jaki miałbym w tym deal? no comments

Witam
Czytalem dzis ten artykulik, czy ktos kto wie i rozumie wiecej w tych ekonomicznych zawilosciach moze skometowac...? dzieki
http://www.metro.co.uk/news/853066-...

banki przygotowuja sie do podniesienia stop procentowych przez bank centralny
z zwiazku z inflacja i naciskami

wg roznych ekspertow stopy moja pojsc juz w kwietniu-maju pytanie tylko o ile 0.25 czy 0.5
ale napewno zaczna isc w gore
co oznacza ze ludzie z mortgage tracker moga przygotowac sie na wieksze miesieczne raty

Banki wycofuja oferty na Fixed spodziewajac sie podwyzki stop procentowych i chronia swoje tylki (szaczegolnie Fixed na 5 lat)

i pamietajmy ze obnizenie stop procentowych do obecnego poziomu 0.5 bylo emergency
w ramach ratowania sytuacji

teraz ludzie majacy konta oszczednosciowe w bankach dostaja po dupie i sa niezadowoleni bo nic nie maja z odlozonych pieniedzy (inflacja zjada wszystko) mowimy o normalnych zjadaczach chleba
przed kryzysem stopy procentowe byly na poziomie 5 do 7 a w zamierzchlych czasach nawet 16 i wiecej :)

w polsce juz dzis podniesiono stopy o 25 punktow bazowych....

no ale chyba nikt nie sadzil, ze bedziemy mieli stope na poziomie 0.5% w nieskonczonosc....

@ezquerro

nadal sie z toba nie zgadzam.

1. ok, niech bedzie 200-250f roznicy, ale przy kredycie na powiedzmy 150k na 25lat musisz odlozyc srednio 500f miesiecznie.
2. im bardziej stopy procentowe beda rosly, tym gorzej bo odsetki beda rosly, a podstawa bedzie bez zmian
3. nie wiem co masz zamiar robic, ale 10% rocznie na przestrzeni 25 lat to baaardzo optymistyczne zalozenie. nawet najlepszym zarzadzajacym funduszami w stanach, jak buffet, udaje sie wyciagnac max 8% rocznie w dlugim terminie
4. i bedziesz musial oprzec sie pokusie wydania juz odlozonych pieniedzy

podsumowujac, jest bardzo duze ryzyko, ze ci sie nie uda......ale to twoja decyzja

@Ralf

i co? ruszylo sie cos w sprawie zakupu?;-)

Czesc, dostalem dzis dokumenty od solicitora do podpisu z data przekazania kluczy na 19 lutego i to narazie tyle

no czesc

czyli wlasciwie teraz juz z gorki. za miesiac przeprowadzka;-)

wlasnie :)

Ralf to świetna wiadomość :)
Aż nie chce się wierzyć,tą ofertę wkleiłem tak dla przykładu- pierwszy link z brzegu,grunt,że podeszło ha ha.

no i ten pierwszy okazal sie najlepszy :)

Napisz mistrzu jak Ty tego dokonałeś,musiałeś dostać promesę z banku,żeby prawnik mógł cokolwiek uzgodnić ze sprzedającym-7 dni roboczych łoł brawo !

Witam
Dzis bylem w HSBC ktory obecnie chyba jest najcikawszy, mam jeszcze wizyty w LLoydsie i Barcleysie, facet wyglada na normalnego, wrecz zachecal mnie do odwiedzin w innych bankach zeby zbaczyl ze oni sa najatracyjniejsi, no i tak jak pisaliscie nie dokonca rozumial po co sa brokerzy ;) lol
oto co zaoferowal 80% LTV
2 year fixed 3.49% or 5 year fixed 4.79% , fixed booking fee 399 + completion fee 30 potem variable 3.94%
1.57£- 1 £
niemniej mowil ze te prcenty maja sie zmienic w nastepnym tygodniu, ale cigle maja pozostac najatrakcyjniejsze wsrod innych kredytow, zrobil jeszcze symulacje na 90 LTV i 70 LTV
mysle ze sumy sa przystepne, szkoda tej zmiany co ma nastapic ale jak to okresil, podaz jest wiec i bank chce zarobic i dlatego podnosi hihi.....
pozdrawiam

@slonce

w czwartek lub piatek czytalem, ze banki wycofuja oferty fixed na 5 lat bo jest duza szansa, ze stopy pojda w gore juz niedlugo...

to co podales jest jednak o wiele mniej atrakcyjne od tego co wzial Ralf. nie mialbys szans na 70% LTV? mialbys na chwile obecna 2.49% na caly okres kredytu....

a jak kupić bez wkładu :/

@bus

zloz aplikacje do LIFT. znajomi tak kupili ostatnio mieszkania.

No niestety ruszaja do gory, na 70% LTV w HSBC zaoferowali mi 2.99% taka sama oferte widzilem w LLoydsie jak bylem pytac o spotkanie ale na 75% ltv i 3 lata 2.99% co w moim przypadku niestety chyba max. sprawdzam inne oferty i dziekuje za opinie i wszelkie podpowiedzi ;)